30.07.2024: Поступили на проверку 30 сайтов, подозреваемых в мошенничестве

Мы получили ряд отзывов от граждан, которые пострадали от мошеннических действий, связанных с нижеперечисленными интернет-проектами. В ближайшие дни мы опубликуем подробное исследование по каждому из этих сайтов, и дадим рекомендации по возврату денежных средств.

30.07.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• HFX Global Options (hfxglobaloptions.com);
• Genfxinternational (genfxinternational.com);
• Digital Lion LTD (digitallionltd.top);
• Cryptotrade Invest (cryptotrade-invest.com);
• Corventfx (corventfx.com);
• Capital FX Space (capitalfxspace.com);
• Capital Flow Monitor (capitalflowmonitor.com, cflowmonitor.online);
• Bullexp Trade (bullexptrade.com);
• Bnbtrades (bnbtrades.com);
• Axen Global (axen-global.com);
• Apexsmartinvest (apexsmartinvest.com);
• Academy of Private Investor (academyprivateinvestment.com);
• Vonway Forex (vonwayforex.com);
• Usmart (usmart.sg, m.usmartsg.com, usmart.hk, usmartglobal.com);
• UNCMarkets (uncmarkets.com);
• Tradona Markets (tradonamarkets.com);
• Tradingaide (tradingaide.net);
• Trade Prime Analysis (tradeprimeanalysis.com);
• Top Trade Global (toptradeglobal.com);
• Thewealthfusion (thewealthfusion.com);
• TDA Meritrade (tda-meritrade.com);
• Softdollar Earning Zone (softdollarearningzone.com);
• Smart Trading Pro (smarttdgpro.com);
• Provoltx (provoltx.com);
• Provestics Net (provestics.net);
• Protradetech (protradetech.com);
• Prime Global Options (primeglobaloptions.com);
• Premiumcoretrade (premiumcoretrade.com);
• Optimal Fxmarket (optimalfxmarket.com);
• NBC Investing (nbc-investing.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Анализ отзывов пострадавших позволил систематизировать приемы обмана, применяемые переговорщиками мошеннических площадок:

• Склоняют граждан к внесению первоначального взноса (депозита), обещая значительные и скорые доходы;
• Упорно настаивают на ведении переговоров через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, или через программу удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Таким образом преступники получают доступ к платежной информации клиентов, что позволяет им списывать средства со счетов и кошельков граждан;
• Уговаривают занять деньги в банке, микрофинансовой организации (МФО) или у родственников, чтобы затем перевести средства на платформу;
• Вымогают у жертв дополнительные платежи, под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также оплаты бонусов;
• Заявляют клиентам, что трудности с выводом средств вызваны якобы проблемами со стороны банка или провайдера кошелька, которые не принимают платежи с платформы. Чтобы обойти эти вымышленные ограничения, предлагают дорогостоящие фейковые схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Используют психологическое давление на жертв, инсценируя звонки и письма от лица влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• После того, как мошенники получают от жертвы запланированную сумму денег, они перестают отвечать на звонки и сообщения.

Развернутые описания мошеннических схем и приемов приведены в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Мошенники применяют два основных сценария дистанционного хищения денег. Первый основан на переводах средств физическим лицам, возврат возможен через суд. Второй использует оплату товаров или услуг по банковским картам в пользу подставных юридических лиц. Вернуть деньги в этом случае можно через банк-эмитент, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), согласно правил карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы жертв мошенничества, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, обязаны соблюдать их правила, включая регламенты чарджбэка. Эта обязанность закреплена в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Представим ситуацию: потребитель оплатил товар или услугу банковской картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества. В этом случае плательщик вправе подать заявление в свой банк (эмитент), запросив возврат средств. После этого:

• Эмитент изучает заявление и документы клиента для проверки соответствия условиям чарджбэка. Если выясняется, что обстоятельства спора соответствуют правилам, кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер);
• Эквайер требует от продавца предоставить документы по спорным операциям, и инициирует расследование. В случае, если выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер осуществляет возврат средств в банк-эмитент, и они зачисляются обратно на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники нередко принимают платежи жертв через завербованных физических лиц (дропов, дропперов), используя реквизиты их карт, телефоны, кошельки. Подобные платежи можно  вернуть через суд как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В делах такого рода ответчики зачастую не в состоянии предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление. Это объясняется тем, что они не вступали в сделки с истцами, не являются их родственниками и не имеют с ними трудовых отношений. 

Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ содержит перечень документов, необходимых для подачи иска по делу о неосновательном обогащении. Важно представить информацию о размере ущерба, и описание мошеннических действий.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Вы перевели деньги, поверив телефонным обещаниям или рекламе в интернете, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы не медля обратиться за юридической помощью:

• Внимательно проверить получателя денежных средств на признаки мошенничества и недобросовестности, по официальным реестрам и открытым источникам;
• Защититься от новых убытков в случае повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!