29.07.2024: Поступили на проверку 32 сайта, подозреваемых в мошенничестве

Мы получили обращения от обманутых граждан, касающиеся перечисленных ниже интернет-проектов. В ближайшее время наша редакция подготовит и опубликует результаты анализа каждого из этих сайтов. Также мы предоставим рекомендации по возврату денежных средств.

29.07.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• Sa-Fx Trading (sa-fxtradin.com);
• Mycryptoincomes (mycryptoincomes.com);
• Morgans & Stans (morgans-stans.com, morgansstans.com);
• Grey Bull Online (grey-bull.online);
• Fintex Ground Trade (fintexgroundtrade.com);
• Pumax Trade (pumaxtrade.com);
• Glow-node Com (glow-node.com);
• Ggccfx Com (ggccfx.com);
• DKP Capitals PRO (dkpcapitalspro.com);
• Beaconstrader (beaconstrader.com);
• Trading Bot FX (tdgbotx.com);
• Swing Mining Pros (swingminingpros.com);
• Officialbit Harvest (officialbitharvest.com);
• Megaexpects (megaexpects.com);
• Herocryptofx (herocryptofx.com);
• Fxxima (fxxima.com);
• Financial Market Biz (financialmarketbiz.org, fmbizmobile.pro);
• Btc Box Crypto Currency Pro (btcboxcryptocurrencypro.com);
• Брезан Уфа (brezan-ufa.ru, forex-ufa.ru);
• Wellvest (wellvest.pro);
• Trexpilot (trexpilot.com);
• Tradefussion Org (tradefussion.org);
• Topblueprintpay (topblueprintpay.com);
• Solitaryflare (solitaryflare.com);
• Schmiedingsbasic (schmiedingsbasic.com);
• Rom Invest Market (rominvest-market.com, user.rominvest-market.net, wt.rominvest-market.net, user.rominvest-market.org);
• Realworldproearners (realworldproearners.com);
• Peerupcrypsacute (peerupcrypsacute.com);
• Packwaveminefact (packwaveminefact.com);
• Nordic FX Trade (nordicfxtrade.com);
• Market FX Trade (marketfxtrade.com);
• Investments 59llc (investments59llc.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Отзывы граждан, ставших жертвами мошенничества, раскрывают приемы и уловки, которые используют переговорщики криминальных сайтов. В том числе:

• Суля быстрые и значительные доходы, убеждают сделать первоначальный взнос (депозит);
• Активно уговаривают вести переговоры через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Так преступники получают доступ к платежной информации клиентов, и с ее использованием похищают средства со счетов и кошельков жертв;
• Настаивают, чтобы граждане занимали деньги в банках, микрофинансовых организациях (МФО), или у родственников, а затем переводили их на платформу;
• Заставляют оплачивать несуществующие задолженности, под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитика, а также бонусов;
• Объясняют проблемы с выводом средств, обвиняя банк или провайдера электронного кошелька клиента в том, что они якобы не принимают платежи с платформы. Навязывают фиктивные дорогостоящие схемы альтернативного вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Применяют психологическое давление, инсценируя звонки и письма от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• Получив от жертвы запланированную сумму, переговорщики мошенников перестают отвечать на звонки и сообщения.

Более подробный обзор мошеннических приемов вы найдете в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Киберпреступники применяют два основных сценария для дистанционного похищения денег. Первый использует переводы физическим лицам, возврат возможен по суду. Второй основан на карточных платежах за товары или услуги, в пользу подставных юридических лиц. Возврат средств в этом случае возможен через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка, которая регулируется правилами платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Множество отзывов от жертв, которые обратились за помощью вовремя, подтверждают эффективность этих методов возврата средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В соответствии с требованиями статьи 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, как участники карточных платежных систем, обязаны строго соблюдать их правила, включая регламенты процедуры чарджбэка.

Например, если покупатель использовал банковскую карту для оплаты товара или услуги, но не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик имеет право обратиться в свой банк (эмитент) с запросом на возврат средств. После этого:

• Эмитент проверяет заявление и предоставленные клиентом документы. Если выясняется, что ситуация соответствует условиям регламента чарджбэка, эмитент обращается к банку продавца (эквайер);
• Эквайер требует у продавца документы по спорным транзакциям и проводит расследование. Если проверка подтверждает, что продавец не исполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает деньги в банк-эмитент, и эти средства зачисляются на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Мошенники часто передают своим жертвам для оплаты реквизиты карт, телефонов или кошельков, которые принадлежат их сообщникам (дропам, дропперам). Эти платежи можно вернуть по решению суда, как неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ.

Ответчики в таких делах обычно не могут представить аргументированные отзыв или возражение на исковое заявление. Причина в том, что они не заключают с истцами сделок или договоров, не связаны с ними родственными узами, и не находятся в трудовых отношениях.

Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, требуется собрать документы, перечень которых содержится в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует описать мошеннические действия и указать сумму ущерба.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы доверились обещаниям, полученным по телефону или через интернет-рекламу, и после перевода средств начали подозревать мошенничество, есть три веские причины как можно скорее обратиться  за профессиональной юридической помощью. 

• Провести тщательную проверку получателя средств на предмет признаков недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
• Предотвратить новые убытки в результате повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Соблюсти сроки рассмотрения, своевременно подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!