19.12.2024: Поступили на проверку 50 сайтов, подозреваемых в мошенничестве

В адрес нашей редакции поступили обращения от пострадавших граждан, содержащие обвинения в адрес перечисленных ниже интернет-проектов. В ближайшее время мы планируем опубликовать результаты проведенного анализа по каждому из этих сайтов, а также предоставить рекомендации по способам возврата денег.

19.12.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• Userdesc (user.desc-acc.com);
• Pshtrader (wt.pshtrader.com);
• Malaafx (malaafx-webtrader.io);
• Tickerseeker Option (rolintrade.com);
• Activetradesexchange (activetradesexchange.com);
• Revolut Trading (revo-trades.com);
• Depactive (nbss.depactive.top);
• Algotoria (algotoria.com);
• Grrya (grrya.net);
• Reviarte (reviarte.com);
• Gcmpro (progcm.com);
• Elite Asset Equity (elite-assetequity.com);
• Titan Investment (titaninversion.com);
• Gateway Capital Cg (cfd.gatewaycapitalcg.com);
• Invest2wealth (invest2wealth.com);
• Cmc Arab Markets (cmc-arab-markets.com);
• Asmeit (asmeit.com);
• Bitdaba (bitdaba.com);
• Bitmake (bitmake.pro);
• Bitmetrix (bitmetrix.org);
• Bittao (bittao.cc);
• Chainpulsedrop (chainpulsedrop.com);
• Chainyex (chainyex.com);
• Coinomi (coinomi.ink);
• Coinvale (coinvale.co);
• Fast-swapper (fast-swapper.com);
• Gedexbit (gedexbit.com);
• Iitji (iitji.com);
• Kumip (kumip.com);
• Litji (litji.com);
• Lvlbit (lvlbit.com);
• Lyxebit (lyxebit.com);
• Nitji (nitji.com);
• Noxtrom (noxtrom.app);
• Oitji (oitji.com);
• Panchwex (panchwex.com);
• Pitji (pitji.com);
• Pixeltrade (pixeltrade.net);
• Qitji (qitji.com);
• Renessans-capital (renessans-capital.ru);
• Swiftcoinvault (swiftcoinvault.com);
• Uptrade (uptrade.top);
• Vallerbit (vallerbit.com);
• Vartcoin (vartcoin.com);
• Voolox (voolox.info);
• Voolox (voolox.info);
• Weexbit (weexbit.com);
• Xepwix (xepwix.com);
• Zelopax (zelopax.com);
• Zmlee (zmlee.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Путем изучения отзывов пострадавших граждан выявлены методы обмана, которые используют переговорщики мошеннических проектов:

• Под предлогом значительной и быстрой прибыли убеждают в необходимости перевода денежных средств (пополнение депозита);
• Настойчиво уговаривают проводить переговоры посредством видеосвязи в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с использованием программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). В результате злоумышленники получают коды доступа клиентов, и похищают деньги с их счетов и кошельков;
• Склоняют к получению займов в банках, микрофинансовых организациях или у родственников с последующим переводом полученных средств на платформу;
• Требуют внесения платежей за несуществующие долги, под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокеров или аналитиков, а также бонусов;
• Объясняют сложности с выводом денежных средств, перекладывая ответственность на банки или провайдеров кошельков, которые якобы отказываются принимать платежи с платформы. Для обхода этих мнимых ограничений навязывают платные фиктивные схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Оказывают психологическое давление посредством звонков и писем, выдавая себя за представителей банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• После получения максимальной суммы мошенники прекращают любое взаимодействие с жертвой, игнорируя ее звонки и сообщения.

Получить более подробную информацию о методах преступников можно в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Мошенники осуществляют дистанционное хищение денежных средств по двум основным схемам. В рамках первой схемы средства переводятся физическим лицам, возврат возможен в судебном порядке. Вторая схема реализуется как оплата товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. Возврат средств в таких случаях может быть осуществлен через банк плательщика посредством процедуры чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность указанных методов возврата денежных средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка

В качестве участников платежных систем банки обязаны строго соблюдать их правила, включая регламенты чарджбэка. Такое требование установлено статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Например, если покупатель оплатил товар или услугу с использованием банковской карты, но не получил от продавца продукт обещанного качества, он вправе обратиться в свой банк-эмитент с запросом на возврат платежа. После этого:

• Банк-эмитент проводит проверку заявления и предоставленных клиентом документов. В случае соответствия ситуации условиям регламентов чарджбэка, банк направляет соответствующий запрос в банк продавца (эквайер);
• Банк-эквайер, в свою очередь, запрашивает у продавца документы, связанные с оспариваемыми операциями, и проводит расследование. Если в результате выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер осуществляет возврат средств банку-эмитенту, после чего они зачисляются на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто побуждают своих жертв переводить деньги на карты, телефоны и кошельки, принадлежащие завербованным ими физическим лицам («дропперам»). Такие платежи могут быть возвращены по решению суда как неосновательное обогащение, что предусмотрено статьей 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В рамках подобных разбирательств ответчики, как правило, не в состоянии предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку между ними и истцами отсутствуют сделки или договора, родственные связи или трудовые отношения.

Перечень документов, необходимых для подачи искового заявления о возврате неосновательного обогащения, определен в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, в иске следует указать размер причиненного ущерба и предоставить описание мошеннических действий.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы, доверившись обещаниям, полученным по телефону или через интернет-рекламу, перевели деньги и теперь подозреваете обман, следует как можно скорее обратиться за юридической помощью. На то есть три веские причины:

• Провести анализ получателя средств на предмет признаков недобросовестности или мошенничества, используя для этого официальные реестры и открытые источники;
• Избежать новых финансовых потерь в случае повторных атак мошенников, за счет использования рекомендаций юристов по противодействию манипулятивным приемам;
• Своевременно подготовить и подать документы в банки и правоохранительные органы, что поможет соблюсти сроки и повысить шансы на успешное разрешение дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Telegram: @nes_chargebacks

Вконтакте: nes_chargeback

Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001